民泰商业银行再曝违法 年内已接两张百万元大罚单

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近日，银保监会网站发布宁波银监局行政处罚信息公开表（甬银监罚决字〔2018〕25号），浙江民泰商业银行股份有限公司（以下简称“民泰商业银行”）宁波分行存在员工与信贷客户发生非正常资金往来违法违规行为。宁波银监局对其罚款人民币20万元。行政处罚依据为《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；

（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；

（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；

（四）未按照规定进行信息披露的；

（五）严重违反审慎经营规则的；

（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

今年5月至10月，民泰商业银行共收到三张罚单，合计被罚535万元。

5月7日，银保监会网站发布中国银监会浙江监管局行政处罚信息公开表（浙银监罚决字〔2018〕11号），民泰商业银行杭州分行存在违反监管规定掩盖资产质量；违规发放房地产开发贷款；办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务；贷款资金转存保证金、虚增存贷款；贷款资金被挪用；员工管理不到位、未及时发现并纠正客户经理出借资金给客户使用等违法违规行为。中国银监会浙江监管局对其罚款205万元。当事人陈方违规出借资金给客户使用，中国银监会浙江监管局对其警告。

8月22日，银保监会网站发布宁波银监局行政处罚信息公开表，民泰商业银行宁波分行存在贷前调查严重不审慎违法违规行为。宁波银监局对其罚款人民币20万元。

10月12日，银保监会网站发布中国银监会台州监管分局行政处罚信息公开表（台银监罚决字〔2018〕11号），民泰商业银行存在违反监管规定和会计准则降低信用风险指标；资产质量五级分类不准确；内控管理严重违反审慎经营规则；员工管理不到位；违规发放流动资金贷款用于固定资产投资；发放无资金需求大额定期存单质押贷款；通过不良信贷资产的非真实转让虚假出表等违法违规行为。中国银监会台州监管分局对其罚款人民币310万元。